Unsicherheit und Risiko · Vertiefung
Schwarze Schwäne: das Unwahrscheinliche einplanen
Was ein Schwarzer Schwan ist, warum Vorhersagen hier nicht helfen und wie du dein Unternehmen so aufstellst, dass es Überraschungen übersteht.
Andreas führt einen Kunststoffverarbeiter mit 120 Beschäftigten. Drei Viertel des Umsatzes kommen von einem einzigen Kunden, einem Hersteller von Haushaltsgeräten. Die Zusammenarbeit läuft seit 15 Jahren ohne Probleme. Im Strategiegespräch fragt die neue Controllerin: „Was passiert, wenn dieser Kunde morgen wegfällt?“ Andreas winkt ab: „Das ist extrem unwahrscheinlich.“ Die Controllerin fragt zurück: „Und wenn doch?“
Beispiel frei erfunden.
Woher kommt der Begriff, und was meint Taleb genau?
Den Begriff machte Nassim Nicholas Taleb 2007 mit seinem Buch „The Black Swan“ bekannt. Er beschreibt drei Merkmale: Seltenheit, extreme Wirkung und eine Vorhersehbarkeit, die es nur im Rückblick gibt. Eine einzige Beobachtung kann eine Annahme widerlegen, die sich über lange Zeit bestätigt hat. Daraus folgt für Taleb: Man sollte sich auf die Existenz solcher Ereignisse einstellen und auf Versuche verzichten, sie vorherzusagen.
Besonders tückisch ist das dritte Merkmal. Nach einem großen Ereignis erscheinen viele Hinweise plötzlich offensichtlich. Das verleitet dazu, beim nächsten Mal auf dieselben Hinweise zu achten. Der nächste Schwarze Schwan kann aber aus einer ganz anderen Richtung kommen.
Ein Bild aus dem Alltag: Ein Hausbesitzer versichert sein Haus gegen Feuer und Einbruch. Dann beschädigt ein umstürzender Baum aus dem Nachbargarten das Dach. Im Nachhinein sagt jeder: „Der Baum war doch schon lange morsch.“ Vorher hat niemand daran gedacht.
MerksatzEin Schwarzer Schwan ist vorher unsichtbar und hinterher scheinbar offensichtlich.
| Begriff | Was er beschreibt | Verhältnis zum Schwarzen Schwan |
|---|---|---|
| Schwarzer Schwan | seltenes, unerwartetes Ereignis mit extremer Wirkung | der Begriff, um den es auf dieser Seite geht |
| Bekanntes seltenes Risiko | seltenes Ereignis, dessen Möglichkeit bekannt ist, etwa Hochwasser in einer Flussregion | kein Schwarzer Schwan, weil es vorher bekannt war |
| Worst Case | der schlimmste vorstellbare Verlauf einer bekannten Lage | bleibt innerhalb des Vorstellbaren, der Schwarze Schwan liegt außerhalb |
| Krise | eine akute Lage, die schnelles Handeln verlangt | kann durch einen Schwarzen Schwan ausgelöst werden, meist aber durch Bekanntes |
| BANI | ein Modell, das eine brüchige und schwer verständliche Welt beschreibt | beschreibt ein Umfeld, in dem mit plötzlichen Brüchen zu rechnen ist |
Abgrenzung von T1Leaders.
Ein Umfeld, das brüchig und schwer begreifbar ist, beschreibt das Modell BANI. Wie du mit dem schlimmsten vorstellbaren Fall umgehst, ohne in Katastrophendenken zu geraten, liest du unter Worst-Case-Denken.
Warum scheitert Vorhersage hier?
Vorhersagen beruhen auf Erfahrungen aus der Vergangenheit. Ein Schwarzer Schwan ist aber gerade das, was in der Vergangenheit nicht vorkam. Je länger eine Lage stabil war, desto sicherer fühlen sich Menschen, und desto härter trifft sie der Bruch.
Bei Andreas ist das gut zu sehen. 15 Jahre ohne Probleme machen den Ausfall des Großkunden gefühlt unmöglich. Dazu kommt, dass Menschen die Wahrscheinlichkeit eines Ereignisses oft danach einschätzen, wie leicht ihnen Beispiele einfallen. Wer nie einen Kundenverlust erlebt hat, schätzt ihn niedrig ein. Mehr dazu auf der Seite Verfügbarkeitsheuristik.
Streng genommen wäre der Verlust eines Großkunden kein Schwarzer Schwan, denn die Möglichkeit ist bekannt. Unvorhersehbar ist eher der Auslöser: eine Übernahme, ein Brand beim Kunden, eine neue Technik, die Kunststoffteile überflüssig macht. Daraus folgt die Lehre: Die Folgen kannst du begrenzen, auch wenn du nicht jeden Auslöser kennst.
MerksatzFrag vor allem, was passiert, wenn etwas eintritt.
Wie wird eine Organisation widerstandsfähiger?
Eine Organisation wird widerstandsfähiger, wenn sie Überraschungen überstehen kann, ohne sie vorherzusehen. Dafür braucht sie Reserven, weniger Abhängigkeiten und kurze Wege, um schnell zu reagieren. Taleb und seine Koautoren kritisieren 2009 ausdrücklich Effizienz ohne Reserven, weil sie Organisationen zerbrechlich macht.
Prüffragen für Organisationen
| Prüffrage | Worauf sie zielt |
|---|---|
| 1. Welcher einzelne Ausfall würde uns am stärksten treffen? | Abhängigkeiten von Kunden, Lieferanten, Personen oder Systemen |
| 2. Wie lange könnten wir ohne Einnahmen weiterarbeiten? | finanzielle Reserven |
| 3. Wer entscheidet, wenn die üblichen Abläufe nicht mehr greifen? | Handlungsfähigkeit in der Ausnahmelage |
| 4. Welche Effizienzgewinne haben unsere Reserven aufgezehrt? | Puffer bei Lager, Personal und Zeit |
| 5. Welche Annahme über unser Geschäft hat sich seit Jahren nie als falsch erwiesen? | blinde Flecken durch lange Stabilität |
Beantworte die Fragen in der Tabelle für deine Organisation mit gut, teilweise oder nicht vorbereitet.
Prüffragen von T1Leaders, angelehnt an Taleb, Goldstein und Spitznagel (2009).
Andreas geht die Fragen mit der Controllerin durch. Bei Frage 1 ist die Antwort klar. Bei Frage 2 stellen sie fest, dass die Rücklagen bei einem Ausfall des Großkunden etwa vier Monate reichen würden. Andreas beschließt, in den nächsten drei Jahren zwei neue Branchen zu erschließen und die Rücklagen aufzustocken. Damit sorgt er dafür, dass das Unternehmen einen Wegfall des Kunden übersteht.
Szenarien helfen, mögliche Brüche durchzuspielen, auch wenn sie den nächsten Schwarzen Schwan nicht zeigen. Mehr dazu auf der Seite Szenarioanalyse.
MerksatzWiderstandsfähig ist, wer einen Schlag übersteht, den er nicht kommen sah.
Gegenmittel
So bereitest du dich auf das Unvorhersehbare vor
- Abhängigkeiten auflisten: Kunden, Lieferanten, Personen und Systeme, deren Ausfall dich schwer treffen würde.
- Folgen prüfen: Was passiert, wenn es eintritt, egal wie unwahrscheinlich es wirkt?
- Reserven bewusst halten: Geld, Lager, Personal und Zeit, auch wenn sie im Normalbetrieb ineffizient wirken.
- Entscheidungswege für die Ausnahme festlegen: Wer darf was entscheiden, wenn nichts mehr nach Plan läuft?
- Alte Gewissheiten prüfen: Einmal im Jahr die Annahme suchen, die nie in Frage gestellt wurde.
Situationsfrage
Ein Pflegedienst mit 60 Beschäftigten will sich auf unerwartete Ereignisse vorbereiten. Welche Maßnahme macht ihn am ehesten widerstandsfähiger?
- AEine Studie in Auftrag geben, welches Ereignis in den nächsten fünf Jahren am wahrscheinlichsten ist.
- BEinen Notfallplan erstellen, wie die Versorgung bei plötzlichem Ausfall eines Drittels des Personals weiterläuft, und dafür einen Pool an Aushilfskräften aufbauen.
- CNichts tun, weil Unvorhersehbares sich ohnehin nicht planen lässt.
Auflösung anzeigen
Antwort B. Die Maßnahme zielt auf die Folgen, unabhängig vom Auslöser. Ob Krankheit, Unwetter oder Streik den Ausfall verursacht, spielt keine Rolle. Antwort A versucht eine Vorhersage, die bei Schwarzen Schwänen wenig hilft. Antwort C verwechselt Unvorhersehbarkeit mit Unvorbereitbarkeit.
Testfragen
Wie widerstandsfähig ist deine Organisation?
Trifft die Aussage zu? Ja oder nein. Es gibt keinen Gesamtwert. Bei jedem Nein zeigt dir die Übung einen Ansatz.
Wir kennen unsere größte einzelne Abhängigkeit.
Ansatz: die Prüffragen auf dieser Seite mit dem Führungsteam durchgehen.
Wir haben Reserven, die über den Normalbetrieb hinausreichen.
Ansatz: festlegen, wie viele Monate ohne Einnahmen überbrückbar sein sollen.
Wir spielen auch Lagen durch, die wir für unwahrscheinlich halten.
Ansatz: Szenarioanalyse
Ich unterscheide nützliches Durchspielen von lähmendem Katastrophendenken.
Ansatz: Worst-Case-Denken
Wir prüfen regelmäßig, welche Annahmen nie hinterfragt wurden.
Ansatz: einen festen Termin im Jahr für diese Frage einplanen.
Reflexionswerkzeug, kein wissenschaftlich validierter Test. Deine Antworten werden nicht gespeichert.
Häufige Fragen
Was ist ein Black-Swan-Ereignis?
Ein seltenes Ereignis mit extremer Wirkung, das vorher kaum jemand für möglich hielt und das im Nachhinein erklärbar wirkt. Den Begriff hat Nassim Nicholas Taleb bekannt gemacht.
Ist jede Krise ein Schwarzer Schwan?
Nein. Viele Krisen waren vorher als Möglichkeit bekannt. Ein Schwarzer Schwan liegt im strengen Sinn außerhalb dessen, was vorher erwartet wurde.
Kann man Schwarze Schwäne vorhersagen?
Nach Taleb nicht verlässlich. Sinnvoller ist es, die eigene Verwundbarkeit zu senken, damit ein unerwartetes Ereignis weniger Schaden anrichtet.
Quellen
- Taleb, N. N. (2007). The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable. New York: Random House. Prolog als Auszug: MacTutor, University of St Andrews
- Taleb, N. N., Goldstein, D. G. und Spitznagel, M. W. (2009). The six mistakes executives make in risk management. Harvard Business Review, Oktober 2009. HBR Store
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